Manuales
Documento de Política pública para reducir el delito de Hackeo
Iniciativa direccionada a reducir los delitos informáticos por el hackeo en dispositivos digitales.
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Libros
Road to Basel
El mundo ha sido testigo de múltiples crisis económicas y la literatura reconoce que es habitual observar ciclos de recesión, recuperación, auge y desaceleración económica. Sin embargo, los responsables de la política económica han desarrollado herramientas que permiten mitigar los impactos negativos de los periodos de crisis e, incluso, instrumentos que tienen el potencial de impedirlas o suavizarlas.
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Memorias
ABC del Leasing financiero para MiPymes
El entorno empresarial se encuentra en constante evolución debido a variaciones en los precios de insumos, de proveedores y cadenas de suministro. A su vez, este cambio es guiado por la necesidad de incorporar condiciones ambientales, sociales y de gobierno corporativo en la cadena de valor.
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Libros
Ensayos sobre inclusión financiera en Colombia II
La pandemia del COVID-19 reafirmó, como ninguna otra crisis antes, el impacto que tiene la existencia de productos financieros habilitados digitalmente sobre las necesidades de ahorro, transaccionalidad y crédito de personas y empresas, y sus efectos en el cierre de brechas sociales y reducción de la pobreza. En este sentido, la inclusión financiera, movilizada por la transformación digital, se consolida como un factor de cambio determinante para el desarrollo equitativo y sostenible del país
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Manuales
Documento de Política pública para reducir el delito de suplantación de Sim Card
Este documento está centrado en hacer un análisis cualitativo de las problemáticas de las entidades financieras y bancarias en relación con el delito priorizado de la suplantación de identidad ante operadores móviles “Sim Swap” a través de una metodología de construcción conjunta. El Sim Swap consiste en el uso de ingeniería social por parte de los delincuentes para robar información, y con ello, suplantar a su víctima ante su operador de telefonía móvil con el fin de obtener la reposición de la Sim Card del afectado.
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Manuales
Estudio de mecanismos comportamentales frente al fraude digital
Este documento está centrado en mostrar experimentos sobre los diferentes tipos de mensajes para prevenir el fraude digital, midiendo el comportamiento de los usuarios al recibir mensajes centrados en prevenir el riesgo de ser víctima de fraude.
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Manuales
Guía de buenas prácticas para la gestión de activos y pasivos
Los desajustes existentes en el balance de las entidades financieras producto de las diferentes condiciones de sus activos y pasivos en relación con vencimientos, tasas y monedas, entre otros, hacen necesario que se identifiquen, valoren y gestionen los riesgos derivados de las actividades de inversión y financiación.
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Manuales
Guía general de administración de riesgos ambientales y sociales (ARAS) 2021
En esta nueva edición, se actualiza la Guía de Implementación de ARAS publicada en 2017 para incorporar los principales avances en cuanto a estándares y normativas ambientales y sociales, e incluir los relacionados con los riesgos derivados del cambio climático, tema que ha cobrado mayor relevancia para las organizaciones debido a los marcados efectos que se han evidenciado en los últimos años y a las oportunidades de nuevos negocios asociados a la financiación de medidas de mitigación y adaptación al cambio climático.
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Libros
Caracterización del mercado de capitales colombianos: una perspectiva integral
Un mercado de capitales profundo y sólido permite canalizar de manera eficiente el ahorro hacia la inversión y facilitar la generación de valor agregado. Además, contar con un mercado de capitales desarrollado permite promover el crecimiento económico, promoviendo el flujo de recursos hacia la financiación del sector productivo de manera eficiente. En este sentido debe ser una prioridad tanto del sector público como del privado trabajar en el avance de diferentes iniciativas que logren dinamizar el mercado colombiano.
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Libros
Estado de la ciberseguridad en el sistema financiero colombiano
Este estudio es un aporte de la Secretaría General de la Organización de Estados Americanos (OEA), que tiene como propósito brindar información fidedigna sobre el Estado de la Ciberseguridad en el Sistema Financiero Colombiano. Este documento es un esfuerzo más de la OEA en su tarea de fortalecer las capacidades y nivel de conciencia sobre las crecientes amenazas a la seguridad digital que aborda la región América Latina y el Caribe.
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Libros
El futuro de la gestión de riesgos: retos del sector financiero
El riesgo es inherente a toda actividad financiera y su gestión y materialización inciden en los resultados de las entidades. Una adecuada gestión de riesgos es necesaria para que las entidades financieras lleven a cabo su operación en el marco de los objetivos definidos por la organización, al mismo tiempo que preservan su propia estabilidad y la del sistema, estableciendo estrategias y planes de acción que permitan hacer frente a la incertidumbre de eventos futuros, reducir pérdidas inesperadas y generar oportunidades de negocio.
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Manuales
Guía para la identificación del riesgo del lavado de activos derivado de la trata de personas y del tráfico de migrantes
La lucha continua contra los delitos y crímenes trasnacionales implica una mirada minuciosa a la estructura de las bandas criminales, y también a los delitos causales de su enriquecimiento. De esta forma, es imprescindible realizar un análisis integral en el cual se examine la composición de dichas bandas desde el origen de su estrategia delictiva, hasta las técnicas de lavado de activos que utilizan.
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Libros
Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva
Este libro resalta lo que ha sido un trabajo constante en los últimos años para responder a las cambiantes amenazas en materia de Lavado de Activos, Financiación del Terrorismo y Financiación de la Proliferación de Armas de Destrucción Masiva – LA/FT/FPADM. Para entender esta lucha y su importancia, es imperativo comprender los flagelos a los cuales se expone no solo una entidad, sino toda la sociedad por la ocurrencia de estas conductas.
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Memorias
Memorias Call for Papers III
El documento se centra en investigar cómo las modificaciones en los requisitos mínimos de capital para la emisión de acciones en el mercado bursátil pueden afectar el crecimiento económico. Utilizando un modelo de equilibrio general dinámico que incorpora características del sistema financiero, el estudio calibra parámetros para replicar relaciones específicas de la economía y el sistema financiero colombiano. Luego, analiza diversos escenarios donde se varían los valores de los parámetros relacionados con los sistemas financieros, especialmente aquellos relacionados con los requisitos mínimos de capital impuestos por la regulación del mercado accionario. Los resultados sugieren que las variaciones mencionadas tienen efectos poco significativos en variables macroeconómicas como la tasa de interés y el crecimiento económico. Este estudio proporciona una comprensión importante de cómo las regulaciones del mercado de capitales pueden influir en la economía en general.
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Libros
Desafíos del riesgo cibernético en el sector financiero para Colombia y América Latina
Desafíos del riesgo cibernético en el sector financiero para Colombia y América Latina, es el primer libro publicado entre la Asociación Bancaria y Entidades Financieras de Colombia – ASOBANCARIA y la Secretaría General de la Organización de los Estados Americanos (OEA). Se trata de un documento que reúne un conjunto de investigaciones y publicaciones especializadas sobre el estado del arte de la ciberseguridad y su relación con el sistema financiero global, latinoamericano y, en particular, el colombiano.
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Memorias
Memorias Call for Papers II
El documento presenta una selección de investigaciones ganadoras del Call For Papers Asobancaria, abordando temas como la FIC-delización en fondos de renta fija en Colombia, los desafíos legales ante la tecnología de registro distribuido en el mercado de valores colombiano, las soluciones numéricas para representaciones de derivados con riesgo de contraparte bilateral y costos de financiamiento, entre otros. La introducción, escrita por el presidente de Asobancaria, resalta la importancia de vincular la academia con el sector financiero colombiano y promover la investigación de alta calidad en economía y finanzas. Se enfatiza la necesidad de fortalecer los vínculos entre la academia y el sector financiero para avanzar hacia un mercado de capitales más competitivo. Se invita a la comunidad académica y profesional a participar en futuras ediciones del Call For Papers, destacando el valor de la investigación para el desarrollo del sector financiero en Colombia.
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Manuales
Mejores prácticas para la identificación del beneficiario final
La temática principal abordada en esta cartilla es la identificación y debida diligencia aplicada a beneficiarios finales (BFs) de personas y estructuras jurídicas que acceden a los servicios financieros; temática que se ha convertido en un desafío importante para los países en la implementación de sus sistemas de ALA/CFT, como lo han demostrado los resultados de las evaluaciones mutuas realizadas en los últimos años.
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Manuales
Prevención del lavado de activos y la financiación del terrorismo en el comercio exterior y en sus operaciones internacionales relacionadas
Teniendo en cuenta que el mundo del comercio exterior abarca múltiples actores, este documento da cuenta de las operaciones de comercio exterior desde la perspectiva de los declarantes (importadores y exportadores), dada su relación directa con el sector financiero y los riesgos de LA/FT.
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Manuales
Personas expuestas políticamente o públicamente
Las compañías diariamente se exponen al riesgo, de vincular como clientes, empleados, proveedores, accionistas o miembros de Junta Directiva a personas, naturales o jurídicas, que pueden estar asociados o vinculados al lavado de activos y la financiación del terrorismo, la categoría de Personas Expuestas Políticamente Públicamente (en adelante PEP o PEPs, según sea singular o plural) requiere de un análisis y tratamiento particular.
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Manuales
Riesgo de lavado de activos y financiación de terrorismo en el subsector de la extracción y comercialización de oro
El objetivo del documento es brindar información sobre el subsector del oro que permita, a los diferentes actores, considerar nuevos mecanismos de control para la detección de operaciones inusuales a partir de los elementos que aquí se describen y del modus operandi en puntos específicos de la cadena de valor.
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